עבירות צווארון לבן החלו מייד כאשר המערכת הבנקאית החלה לפעול עוד לפני מאות שנים. במאה ה20 היא הפכה נפוצה יותר ואף זכתה לכינוי צווארון לבן המלווה אותה עד היום. עבירות צווארון לבן מבוצעות בתחכום רב על ידי אנשים שלא אחת הם מבריקים בתחומם. הנה לכם רשימה קצרה של העברות המשמעותיות ביותר תחום הצווארון הלבן.
עבירת צווארון לבן, מה הכוונה?
עבירות צווארון לבן מתייחסות לסוג של פשעים העוסקים לרוב בנושאם כלכליים, הונאות פיננסיות, עבירות בעולם שוק ההון ועוד. הן אינן עוסקות בפשעי אלימות שונים. בשל סוג הפשיעה הזאת רוב אלו המבצעים אותם שייכים לרוב למעמד חברתי ובוודאי למעמד מקצועי הנחשב גבוהה, המאפשר להם גישה אל מקורות כספיים משמעותיים.
עורך דין צווארון לבן מייצג מי שנאשם באותן העבירות והוא בעל ידע ומקצועיות בתחום. המונח צווארון לבן הוטבע כבר לפני יותר מ100 שנים בארצות הברית ובא להפריד בין יושבי המשרדים שהיו מגיעים לעבודה בחולצות לבנות, לבין הפועלים שהיו מגיעים בחולצות כהות, לרוב כחולות.
מה הן העברות המשמעותיות ביותר תחום הצווארון הלבן?
כאשר אנו מדברים על עבירות צווארון לבן, אפשר לזהות מספר סוגים של עבירות שכאלו כפי שמסביר עורך דין פלילי יעקב שקלאר.
שימוש במידע פנימי
כאשר אדם נחשף מתוקף עבודתו למידע פנימי וסודי אשר לא ידוע לכלל הציבור, דוגמת מיזוג בין חברות או פרסום מדדים חיוביים של חברות, ועל בסיס מידע זה מבצע פעולות בשוק ההון על מנת להרוויח מכך, הוא למעשה פוגע בהגינות שוק ההון לעשיית רווח שלא על פי עקרונות הצדק.
הלבנת הון
הלבנת הון היא אחת העבירות הנפוצות בתחום איתם נדרש עורך דין צווארון לבן (https://www.shklyar-law.co.il) להתמודד. פעולות של הלבנת הון הן פעולות המבקשות להמיר כסף שהתקבל מפעולה לא חוקית, פלילית לכסף לגיטימי הנמצא בתוך המערכת הבנקאית. ארגוני פשיעה מכל סוג עושים מאמצים גדולים להפוך את סכומי הכסף הגדולים שהם מכניסים מפעולות פליליות לכסף זמין לכל מטרה. לצורך כך יש לעבור שלושה שלבים כפי שמסביר עורך דין פלילי יעקב שקלאר:
- הפקדה – כלומר הכנסת הכסף אל המערכת הבנקאית
- ריבוד – ביצוע פעולה המבקשת להסוות את מקור הכסף.
- הטמעה – שימוש בכסף לכל פעולה כך שהוא הופך לגיטימי וקשה לעקוב אחריו.
מעילה בכספים
מעילה היא פעולה המתבצעת על ידי אדם שלרוב הוא איננו בעל העסק. המעילה מתרחשת על ידי כך שסכומי כסף שונים הנמצאים תחת אחריותו, מנותבים אל יעדים אחרים מחוץ לעסק. מעילה היא למעשה גניבה לכל דבר ועניין, אך היא לא נוגעת בכסף באופן ממשי. המעילה מעבירה סכומי כסף מחשבונות החברה אל חשבונות פרטיים על ידי ביצוע פעולות שונות וביניהם ניתן למצא :
- זיוף רשומות חשבונאיות
- יצירת ספקים פיקטיביים
- ניפוח הוצאות.
מעילות לרוב מבוצעות על ידי גורמים בכירים בארגון להם יש גישה אל מקורות הכסף, לעיתים הן נמשכות על פני שנים רבות.
הונאת פירמידה
הונאה המבוססת על גלגול כספים. ההונאה מתבצעת על ידי כך שאנשים משוכנעים לבצע השקעה בחברה המבטיחה תשואה גבוהה, כאשר הכסף הנכנס משמש לתשלום רווחים למשקיעים הקודמים. כל זמן שיש זרם משקיעים קבוע, העסק עובד, כאשר יש בעיה, העסק קורס והמשקיעים כולם נותרים ללא הכסף.
הונאה ומרמה
מונח המבקש להתייחס למגוון רחב של עבירות המבקשות באמצעות הונאה להרוויח סכומי כסף משמעותיים. בתוך כך נוכל למצא הונאות הקשורות להשקעות, הונאות של חברות הביטוח השונות או כפי שאפשר לזהות בשנים האחרונות הונאות שונות דרך רשת האינטרנט.
פשעי סייבר
ההוכחה שהפשע לא מתכוון להיעלם, אלא רק להתאים את עצמו למציאות חדשה נמצאת בפשעי הסייבר. פשעים אלו מצליחים לנצל את העידן המודרני לפרוץ לחשבונות בנקים או מקורות כספיים שונים ולרוקן אותם. יש כאן שילוב של פשיעת צווארון לבן ופשיעה טכנולוגית.
