יועץ פיננסי או יועץ עסקי? – ההבדלים והיתרונות

בעלי עסקים וחברות, נעזרים לעיתים קרובות ביועצים שונים, לצורך ליווי תהליכי צמיחה של העסק, לצורך התייעלות ואף לצורך ליווי יציאה ממשברים.

אבל איך יודעים אם אתם צריכים יועץ פיננסי, או יועץ עסקי ומהו ההבדל ביניהם?

חברת ייעוץ עסקי עוסקת במתן שירותי ייעוץ עסקי וייעוץ פיננסי, מציעה הסבר פשוט וברור להבדלים בין השניים.

תפקידיו השונים של יועץ עסקי

יועץ עסקי או חברת ייעוץ עסקי כמו MVP ייעוץ עסקי יכולים לתת מגוון של שירותים חיוניים לעסק ולבעלי העסק, בהתאם לצורך ולדרישה.

בין השירותים הניתנים אפשר למצוא:

1. התמודדות נכונה עם תזרים מזומנים
2. הערכת שווי העסק
3. קביעת יעדים להמשך
4. התווית דרך מתאימה לעמידה ביעדים
5. זיהוי של מנועי הצמיחה של העסק וחיזוק שלהם
6. גילוי דרכים חדשות להגדלת רווחיות
7. התייעלות תהליכי עבודה, מבנה ארגוני, מערכות מידע ועוד.
8. דרכי חדירה לשווקים חדשים
9. ניהול נכון של תהליכי מיזוג ורכישה
10. גיוס מימון ועוד.

במילים אחרות, ייעוץ עסקי מגיע עם סל גדול של שירותים מגוונים לעסק, מתוכן אפשר לבחור את השירות הרצוי כדי לסייע לעסק להתקדם.

ייעוץ פיננסי – מי צריך את זה?

בעל עסק עשוי לבחור בשירותי יעוץ פיננסי, או לקבל המלצה מיועץ עסקי לפנות לייעוץ פיננסי, כדי לחזק את הניהול הפיננסי של העסק. יועץ פיננסי יכול לעשות זאת בשלל דרכים מקצועיות:

1. בחירת אפיקי השקעה מתאימים
2. ליווי עסקים במשבר, או משפחות במשבר
3. מניעת משברים פיננסיים בעתיד
4. בניי תוכנית עסקית, או תוכנית פיננסים עם יעדים לעסק
5. חיסכון בהוצאות מיותרות על ידי ייעוץ מס והתייעלות
6. התייעלות של תהליכי עבודה שונים בעסק לצורך חיסכון
7. היצמדות לתזרים החודשי כדי לעמוד בהוצאות באופן קבוע
8. איתור משקיעים מתאימים לפי הצורך
9. בחינת אמצעים מתאימים לצמיחה פיננסית של העסק
10. צמצום מחושב של הוצאות כדי להבטיח התנהלות תקינה של העסק לטווח ארוך

רקע מתאים לייעוץ עסקי לעומת ייעוץ פיננסי

יועץ עסקי יכול להיות כמעט כל בעל עסק מצליח, שיש לו ידע וניסיון בניהול תקין של עסקים מצליחים. לעומת זאת, ניהול פיננסי דורש מעט יותר ידע שנרכש באמצעות לימודים אקדמיים וניסיון מעשי בשטח, בדגש על ראיית חשבון, סמנכלות כספים, ניהול פיננסי וכן הלאה.

משום כך, חשוב לוודא, בעיקר כאשר מחפשים יועץ פיננסי, שיש לו את הרקע המתאים לטובת התפקיד והשירותים שאתם צריכים. לעומת זאת, יועץ עסקי נדרש להתאים את עצמו לתחומים רבים יותר, להבין את התפיסה הארגונית, התפעולית והפיננסית של העסק ולהיות בעל תפיסה רחבה יותר.

לסיכום, ייעוץ פיננסי וייעוץ עסקי הם אולי תחומים נושקים, בעלי נושאים משותפים, אבל המיקוד של כל אחד מהתחומים הוא שונה ולכן גם תוצאות הייעוץ צפויות להיות שונות. לכן, בחירה מושכלת של יועצים איכותים, מנוסים ומומלצים, היא הדרך הנכונה להביא את העסק שלכם ליעד הרצוי.