מדינת ישראל היא מדינת חוק. הדרישות לביצוע הליכים בצורה מסודרת וחוקית הם בעלי חשיבות עצומה. בעולם חלפנות הכספים ישנה מהפכה משמעותית בתחום החל משנת 2000 ומאז יש הקפדה רבה מאד על כל תחום העיסוק בהמרות מטבע וחלפנות מתוך חשש לביצוע הלבנות הון. לכן הוגדר הליך מוסדר המבקש לקבוע מי יכול לעסוק בתחום חלפנות הכספים ואיזה תהליך יש לעבור לשם כך?
מי יכול לעסוק בתחום חלפנות הכספים
מקצוע חלפנות הכספים הוא מצד אחד מקצוע וותיק מאד ובעל היסטוריה ארוכה, מן הצד השני, לא אחת ההיסטוריה לא מחמיאה למקצוע זה והוא נקשר לא אחת בעבירות ומקרי שוחד וגניבה. בשל כך ישנם כיום תנאים ברורים העוסקים בשאלה מי יכול לעסוק בתחום.
על מנת לבצע הנפקת רישיון נותן שירותי מטבע יש צורך בעמידה בתנאים באים :
- עבר פלילי נקי – נדרשת הוכחה לעניין מידי המשטרה
- איתנות כלכלית – הוכחה שהמבקש יציב כלכלית ואין כנגדו תיקים פתוחים בהוצאה לפועל או הליכי פשיטת רגל.
- נזילות כלכלית – על המבקש או המבקשת לעסוק בתחום החלפנות נדרשת יכולת כלכלית עם הצגת הון נדרש בסכומים גבוהים של מעל חצי מיליון ₪
משרד סבג אביצור עורכי דין המתמחים בתחום מוסיפים כי ההון חייב להיות נזיל ולא יכול להיות כנכסי נדל"ן או נכסים שאינם נזילים. ההון הנזיל נמצא בכסף מזומן, ניירות ערך סחירים ופיקדונות שונים.
אילו מסמכים צריך להציג לצורך קבלת הרישיון ?
על מנת לבצע הנפקת רישיון נותן שירותי מטבע יש לדאוג לקיומם של מספר מסמכים שלעיתים יכול להיות שינוי או דרישה למסמכים נוספים.
- צילום תעודת זהות תקנית וכן צילום של דרכון
- הצהרת הון חתומה ע ידי רואה חשבון.
- אישור שומת מס אחרונה לאדם פרטי.
- אישור חתום על ידי רואה חשבון על ההון הנזיל הקיים.
- אישור מצב החשבון במס הכנסה ובמע"מ.
- עבור תאגיד יידרש דו"ח כספי אחרון וכן אישור זכויות חתימה.
- תרשים האחזקות בתאגיד
- נסח החברה.
- ייפוי כוח לעורך דין העוסק בתיק.
מהו התהליך הנדרש לעבור המבקש לעסוק בחלפנות ?
הגוף המפקח על שירותי המטבע במדינת ישראל הוא אגף שוק ההון, החיסכון והביטוח במשרד האוצר, בתוך גוף ז פועלת היחידה לרישום נותני שירותי מטבע. היחידה הגדירה את התהליך הנדרש לקבלת האישור לעסוק בתחום החלפנות. אפשר למצא פרוט מפורט באתר משרד האוצר. את התהליך אפשר לבצע באופן אישי ומומלץ להסתייע בשירותים מקצועיים המסופקים על ידי משרד סבג אביצור עורכי דין
- מילוי טופס בקשה לקבלת רישיון.
- צירוף מסמכים נדרשים המעידים על כך שהמבקש עומד בכל הקריטריונים כפי שהוצג בסעיף הקודם.
- הצגת העסק, הפרטים שלו, מסגרת השירותים שהוא מתכוון להעניק.
- תשלום אגרת רישום בגובה של כ2800 ₪ ועוד סכום של 500 ₪ עבור כל סניף נוסף שתבקשו להפעיל.
- תשלום של אגרה שנתית בגובה 1650 ₪ נכון לשנת 2024 על מנת להבטיח את שמירת הרישיון בתוקף.
